FATF Ponovo Na Crnoj Listi: Iran Pod Povećanim Finansijskim Ograničenjima, VASP-I U Fokusu

Teheran — Iran najavljuje da će nastaviti napore da se ukloni sa crne liste Financial Action Task Force (FATF), uprkos, kako navodi, „20 godina opstrukcije” od strane domaćih protivnika. Saopštenje Finansijsko-obaveštajne jedinice Ministarstva ekonomskih poslova objavljeno je dva dana nakon što je Parizom bazirani FATF obnovio status Irana na crnoj listi i uveo nove kontra mere, s posebnim fokusom na provajdere usluga virtuelne imovine (VASP) i kriptovalute.

Ključne preporuke i nova ograničenja

FATF je preporučio državama članicama i finansijskim institucijama da preduzmu niz mera protiv iranskih subjekata, između ostalog:

• Odbijanje otvaranja predstavništava iranskih finansijskih institucija i VASP-ova ili ozbiljno razmatranje rizika neusaglašenosti.
• Zabranu finansijskim institucijama i VASP-ovima da otvaraju kancelarije u Iranu.
• Na osnovu procene rizika, ograničavanje poslovnih odnosa i transakcija (uključujući transfere virtuelne imovine) sa iranskim entitetima i pojedincima.
• Zabranu otvaranja novih korespondentskih bankarskih veza i zahtev za reviziju postojećih odnosa na osnovu procene rizika.
• Preporuku da se i humanitarni tokovi, isplate za hranu i zdravstvo, diplomatski troškovi i doznake procenjuju „na osnovu rizika” zbog potencijalnih rizika finansiranja terorizma ili proliferacije.

Kako su protivmere već pogodile Iran

Iran je godinama na crnoj listi FATF-a i trenutno je u društvu samo Severne Koreje i Mjanmara. Od oktobra 2019. primenjivane su pojačane mere, a od februara 2020. protiv Irana se sprovode i efektivne kontramere. To je otežalo pristup međunarodnim platnim kanalima, prisiljavajući banke i kompanije da koriste skuplje i netransparentne posrednike.

Politički razlozi i domaće podele

Unutar Irana, podela između centrista i tvrdolinijaša ostaje ključna prepreka. Vlada Hasana Rohanija je posle 2015. ratifikovala neke zakone radi ispunjavanja FATF-ovog akcionog plana, ali su ostali predlozi blokirani nakon američkog povlačenja iz nuklearnog sporazuma 2018. godine i pojačane kampanje „maksimalnog pritiska”.

Tvrda linija strahuje da bi potpuno usaglašavanje sa FATF-om moglo ograničiti sposobnost Irana da finansijski podržava svoje saveznike u regionu („osu otpora”) i da bi otkrivanje podataka oslabilo mogućnosti zaobilaženja sankcija.

Pravni kompromisi i odbijanje FATF-a

Da bi ublažio protivljenje, Iran je 2025. usvojio dve zakonske mere povezane sa FATF-om uz posebne uslove i rezervacije, uključujući klauzule koje sprečavaju tumačenje kao priznanje Izraela i pravo Vrhovnog nacionalnog saveta bezbednosti da određuje koje grupe su „terorističke”. FATF je odbacio te rezerve, što je dovelo do pooštravanja kontramera.

Širi kontekst sankcija

Osim preporuka FATF-a, Iranu su tokom godina ponovo uvedene i neki UN restriktivni režimi, uključujući aktiviranje mehanizma „snapback” i dalje američke sankcije. Pojedinačne zabrane, poput stavljanja na crnu listu određenih berzi kriptovaluta, povezane su sa tvrdnjama o vezama sa IRGC-om. U praksi, Iran nastavlja da prodaje većinu nafte Kini po velikim popustima, koristi flotu brodova koja isključuje transpondere i široku mrežu menjačnica i posrednika u regionu kako bi održao tokove novca.

Zaključak

Povećane preporuke FATF-a, s naglaskom na virtuelnu imovinu, dodatno će ograničiti mogućnosti iranskih banaka i firmi za međunarodne transfere. Dok Iran tvrdi da će nastaviti pregovore i pokušaje uklanjanja sa crne liste, domaće političke podele i međunarodni pritisci ostavljaju otvorenim pitanje kada i pod kojim uslovima će se to dogoditi.